支付业反洗钱罚单频出，随行付5个月内被罚3次
自2019年以来，央行已开始加大对违反反洗钱相关规定的第三方付款的没收力度。5月24日，中国人民银行太原中央分行发布的处罚信息显示，银行支付有限公司山西分行违反反洗钱规定，被处以128万元的罚款。早在5月15日，惠卓支付也因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定而被央行罚款，罚款总额达630万元。从罚款金额可以看出，中央银行对违反《中华人民共和国反洗钱法》有关规定的处罚力度有所加大。“反洗钱一直是中央银行的重点，它正在惩罚一些机构。未来支付机构的合规意识需要增强，部分支付机构尚未完全遵守央行的反洗钱义务，盈利性高，合规性轻。陈晓辉说：《证券日报》记者据不完全统计，今年由于反非法洗钱等相关规定，吃了最高罚款文件，两家第三方支付公司收到了4张门票，分别陪同支付和惠索支付。这些付款因违反反洗钱相关规定而受到三次处罚。具体来说，1月2日，中国人民银行重庆营业管理部发布了行政处罚信息，其中同行重庆分行因违反反洗钱规定被中国人民银行重庆营业管理部处以170万元罚款，相关人员共处以4万元罚款。3月6日，该公司再次因违反反洗钱规定而受到处罚。根据中国人民银行营业管理部的行政处罚信息，陪同人员因违反《中华人民共和国反洗钱法》等相关规定，共被处以590万元罚款，两名相关人员被处以31万元罚款，共被处以621万元罚款。两个月后的5月24日，中国人民银行太原中央分行发布的处罚信息显示，银行支付有限公司山西分行违反了反洗钱规定。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，中国人民银行太原中央分行对罚款128万元人民币，同时责令公司对相关负责人给予纪律处分。据《证券日报》记者统计，自2019年初以来，被陪伴人及其分公司及相关负责人的总没收金额达935万元，不到2019年的一半，近1000万元被没收。此前，5月15日，惠绍因违反《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关规定，被处以总计630万元的罚款。根据中国人民银行上海分行的处罚信息，该公司未履行客户身份识别义务。我们不保留客户的身份信息。未提交可疑交易报告;交易记者与身份不明的客户注意到，惠祖付款被罚款630万元。这是今年支付行业因违反反洗钱相关规定而收到的最高罚款。“对于支付机构来说，这张票并不低。“零壹金融执行董事陈晓辉对《证券日报》记者表示。据中国支付网向《证券日报》记者提供的不完全数据统计显示，2019年第一季度，央行对支付机构处以39项罚款，累计罚款金额超过3575万元。去年第一季度，第三方支付领域仅为15个，罚款总额约为3.41亿元。就门票数量而言，今年第一季度的门票数量比去年增加了一倍多。反洗钱仍是监管的重点“反洗钱一直是监管的重点，近年来变得更加严格和细致。“中国支付网创始人刘刚在接受《证券日报》记者采访时表示。近年来，支付机构因反洗钱而被罚款，数百万张门票也不少。陈晓辉说：“未来，反洗钱将是重点。首先，我们需要提高支付机构的反洗钱意识。其次，金融科技给反洗钱带来了新的挑战，特别是在分布式账本技术的匿名性方面。2018-2019自监管政策密集出台以来，支付机构感到“风暴即将来临”。据苏宁金融研究院统计，2018年10月，《互联网金融经营者反洗钱、反恐怖融资管理办法（试行）》联合发布。2019年2月21日，中国证监会发布了2019年第1号法令《银行业金融机构反洗钱、反恐怖融资管理办法》。2019年4月18日，反洗钱金融行动特别工作组发布了《中国反洗钱和恐怖主义融资相互评估报告》。苏宁金融研究院高级研究员黄大志在接受《证券日报》记者采访时表示，下半年监管重点将是反洗钱。洗钱的过程不可避免地涉及资金的转移和支付，支付机构是资金结算的渠道，站在反洗钱的第一线，自然成为监管的重点。与此同时，监管票的趋势也表明，反洗钱监管将成为更加规范的监管措施。有业内人士表示，在互联网快速发展的今天，数据共享也是反洗钱的一大挑战。陈晓辉说：“目前，中国反洗钱工作在世界上处于相对领先地位，特别是在体制建设方面。但也存在监管资源不足、覆盖面进一步提高、金融技术前时代体系升级、监管技术引进等问题。“来源-